بتكون من قسمين هما cash & operations
cash:


بيقى مكون من head of cash و teller
head of cash


هو الاى بيبدا يوزع عهدت teller فى اول اليوم كل teller بيبقى ليه عهدة (العهدة دى المبالغ الاى منفعتش تتخل الخزينة بواكى )بيبقى ليها cash box بيعين فيها teller عهدتوا وبيخدها تانى يوم بيشتغل بيها والcash box دى بيتعان جوة الخزينة بيبدا head of cash الصبح بيضيف العهد دى للتيلرات على السيستم .
-بيقوم كمان head of cash باضافة المبالغ من الخزينة الرئيسية للتيلر لما يكون عنده سحبه مبلغ اكبر من عهدت التيلر بيبدا يضفلوا المبلغ علشان يقدر التيلر يمشى السحبه دى والعكس صحيح بيقوم head of cash بسحب المبالغ الزيادة عن لميت التيلر الى الخزينة الرئيسية بمعنى كل تيلر بيبقى ليه ليمت معين يعنى لو افترضنا تيلر الميت بتاعوا 30000.00 والتيلر كان شغال ايداعات واصبح عندوا مثلا 500000.00 المفروض head of cash يسحب المبلغ الزيادة عن عهدت التيلر ويضفهم للخزينة الرئيسية
-بيقوم بردوا head of cash بمراجعت القيود الاى بينفذها التيلر وبيبدا يراجع الشيكات الاى بمبالغ اكبر من الميت بتاع التيلر وبيدى عليها توقيع مطابق وبيرجعها كويس قبل الصرف بحيث لو فيه حاجة مش مظبوطة عدت على التيلر ياخد هو بالوا منها
-فى اخر اليوم بيبدا head of cash بتقفيل الخزينة وبيبقى عندوا حاجة من الاتنين يا اما يقفل فى حدود الميت بتاع الخزينة بمعنى ان كل خزينة بيبقى ليها لميت مثلا خزينة الميت بتعاها 5مليون وhead of cash هيقفل على 3 مليون ساعتها بيقفل عادى دون اى مشكله بيقوم بسحب البواكى من التيلرات واضافتها فى الخزينة الرئيسية وبيسجلها فى الدفتر الخاص بالخزينة وبعدين يبدا يضيف عهدت التيلرات على اجمالى البواكى الاى فى الخزينة وبيطابق الرصيد الاى بيطلع فى الدفتر بالسيستم لو زى بعض يبقى ظابط ومعندوش مشكلهة -الحالة التانية وهى ان اقفل الخزينة هيعدى الميت بتاع الخزينة يعنى كان يوم مثلا فى زحمت ايداعات كتير وhead of cash لقى انه هيعدى الميت بتاع الخزينة فى الحالة دى بيبقى فيه شركة نقل اموال بتقوم بنقل الاموال الزيادة عن لميت الخزينة ل cash center
teller:




مهاموا بيقوم بعمليات السحب والايداع وتغيير العملة
- السحب مثلا بشيك بيبدا يبص على الشيك ويتاكد انه سليم ومفهوش مشكله بيبدا يطابق توقيع الساحب لو مطابق والرصيد الساحب يسمح بيسحب الشيك عادى من غير اى مشكلة لو رصيد مش مغطى مبلغ الشيك او التوقيع مش مطابق بيبدا يبلغ head of cash ويبدا هو يكلم فرع الساحب ويعزز التوقيع ويعزز مع الفرع ان فيه عميل حسابه مش مغطى ومتقدم عليه شيك يبدا الفرع التانى يكلم العميل او ممكن يغطى حساب الشيك من حساب تانى لدى الحساب ( عميل مثلا عندوا حساب جارى وتوفير الشيك على الجارى والعميل سايب تعلميات للفرع ان لو اتقدم شيك على الجارى والحساب مش مغطى ياخد من التوفير )
-الايداعات بيبدا يتاكد التيلر ان الفلوس مظبوطة عد وفرز وبعدين يبدا يمشى على السيستم عادى من غير اى مشاكل
- السحب من حساب بتاكد التيلر ان الشخص الاى واقف ادموا دى انه صاحب الحساب عن طريق انه بيطلب منه الاطلاع على البطاقة الشخصية .
-تغيير العمله بيبدا التيلر بفرز ويعد العمله والتاكد من انها سليمه ويبدا يغير على السعر المعلن للبنك ودى بيبقى موجود على ستستم التيلر


operations:


قسم من اهم اقسام البنك وبيسموا مطبخ البنك جزء من شغل القسم دى بيبقى مع العملاء وجزء من شغله بيبقى مع باقى ادارات البنك واغلبيتها مع ادراة الائتمان


-جزء الاول وهو جزء العملاء : استلام شيكات داخلية او خارجية والعمل على تحصيلها
داخلية يعنى مسحوبه على نفس البنك بتنقسم ل اجل واطلاع : والاى هى تاريخ استحقاقها لسه مجاش والاطلاع الاى هى تاريخ استحقاقها جه نفس القصه على الشيكات الخارجية ودى بتتحصل عن طريق المقاصة يعنى بيبقى دور الموظف انه بيستلمها من العميل ويسفرها اخر اليوم بالبريد الى ادراة المقاصة
-التحويلات الداخلية من حساب لحساب بتحول مثلا من حساب أ لحساب ب ودى اهم حاجة انك تتاكد ان حساب أ فيه مبلغ التحويل وتوقيع أ مطابق وان رقم حساب ب مطابق للاسم الاى قالك عليه العميل أ
-التحويلات المحلية عن طريق السوفت : مثلا انا حسابي فى بنك السي اي بي وعاوز احول مبلغ باى عمله لحساب شريكى فى بنك مصر البيانات الاى بتبقى مطلوبه هى اسم المستفيد الاى هو فى بنك مصر ورقم حسابوا واسم الفرع وبردوا بتاكد ان فى حساب العميل الاى عاوز يحول ان حسابوا مغطى التحويل ومصــــاريف التحويل .فى اغلب البنوك التحويلات الاى بالسوفت بتبقى عن طريق المركز الرئيسي يعنى مهمتك انك بتملى الابلكيشن مع العميل وتتاكد ان التوقيع مطابق وحساب الراجل فيه المبلغ بالمصاريف وتعمل hold على المبلغ علشان الراجل ممكن ينسى ويطلع يسحب فالتحويل يقف وبتبعت التحويل للمركز الرئيسي عن طريق الميل او الفاكس حسب كل بنك
-نفس القصة فى التحويلات الخارجية بيبقى مطلوب منك انك تاخد من عميلك كل البيانات واضحة والبيانات دى بتبقى عبارة عن اسم المستفيد رقم حساب المستفيد عنوان المستفيد واسم الفرع و السوفت كود بتاع بنك المستفيد ونفس الاجراءات فى التحويل المحلى بالسوفت
-اصدار الشيكات المصرفية والمعتمدة : الشيك المصرفى او المعتمد بيجيلك عميلك عاوز يوجه شيك لجهة حكومية او لاى حد عاوز يتاكد ان الشيك دى مظبوط بمعنى ان المستفيد لما يروح يصرفوا هيلقى المبلغ موجود والتوقيع مفهوش مشكلة الفكرة كلها انك بتاخد من حساب العميل وبتودى حساب وسيط بيبقى حساب البنك وبتصدر للعميل شيك وبتكتب فى المستفيد الجهة الاى عميلك عاوز يوجه ليها الشيك
*الجزء التانى من شغل operations الخاص ب credit بيبقى عبارة عن شغل تحويل من حساب لحساب وتحويلات خارجية